目次
1. はじめに
不動産を相続すると、相続税や固定資産税などの「税金」が発生します。「相続＝現金がかかる」というイメージがある一方で、正しい知識を持っていないと損をしてしまうケースも。
特に高石市のように地価が安定しているエリアでは、不動産の評価額と課税の関係をしっかり把握しておくことが大切です。この記事では、不動産相続で押さえておきたい税金の基本と、知っておくべき節税のポイントを解説します。
2. 不動産相続で発生する主な税金
2.1 相続税
- 相続財産の合計額が「基礎控除」を超えると課税対象に。
- 基礎控除＝3,000万円＋（600万円×法定相続人の数）
- 不動産は「路線価」や「固定資産税評価額」を基に評価されます。
2.2 固定資産税・都市計画税
- 所有者に毎年課税される税金。
- 相続によって不動産を取得した場合、名義変更後は自動的に課税対象に。
2.3 譲渡所得税（売却時）
- 相続した不動産を売却した場合、譲渡所得に対して課税。
- 「取得費加算の特例」「相続空き家の特例」などが適用されると節税に。
3. 節税のために知っておきたい制度
3.1 小規模宅地等の特例
- 一定の条件を満たすと、相続税評価額が最大80％減額される制度。
- 自宅や事業用地を引き継ぐ場合に有効。
3.2 配偶者の税額軽減
- 配偶者は「1億6,000万円 or 法定相続分まで非課税」
- 財産を配偶者に集中させることで相続税を抑えることが可能です。
3.3 相続時精算課税制度（生前贈与）
- 2,500万円までの贈与は非課税扱いとなり、将来の相続税評価と合算。
- 節税になる場合とならない場合があるため、慎重な検討が必要です。
4. 高石市での不動産評価のポイント
- 地価はエリアによって異なるため、「路線価マップ」や「固定資産税評価額」を確認。
- 羽衣・綾園・高師浜エリアは地価が比較的高く、相続税の影響が出やすい。
- 評価額を知ることが、節税対策の第一歩です。
5. 税務対策を成功させるための流れ
5.1 現状の資産を“見える化”する
- 所有不動産の種類・面積・評価額をリストアップ。
- 相続人の構成や希望も一緒に整理しておくと、分割の方向性が見えやすくなります。
5.2 専門家に相談する
- 相続税の計算や特例適用は複雑。税理士や不動産会社と連携するのが安心。
- 節税のための生前贈与や売却・活用も提案してもらえます。
6. まとめ
相続した不動産には、税金という「見えないコスト」がついて回ります。しかし、正しい知識と準備があれば、負担を抑えながら“資産”として有効に活かすことが可能です。
高石市で不動産を相続された方、またはこれから相続を控える方は、早めに資産の整理と専門家への相談を始めましょう。
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