1. はじめに
不動産を相続する際、税金に関する正しい知識がないと、思わぬ費用負担が発生することがあります。大阪狭山市でも不動産相続に関する相談が増えており、事前の情報収集と対策が重要になっています。この記事では、不動産相続にかかる主な税金と、知っておくべき節税のポイントをわかりやすくご紹介します。
2. 不動産相続にかかる主な税金
2.1 相続税
相続財産が一定額を超えると、相続税が課税されます。
- 基礎控除額：3,000万円＋600万円×法定相続人の数
- 不動産は、路線価や固定資産税評価額に基づいて評価されます
2.2 登録免許税
不動産の名義を相続人に変更する際に発生する税金。
- 税率は固定資産税評価額の0.4％
2.3 固定資産税
不動産を保有している限り毎年発生します。
- 相続人が名義変更後に納税義務を負います
3. 知っておきたい節税のポイント
3.1 小規模宅地等の特例
自宅や事業用の土地を相続する場合、一定の条件を満たせば土地の評価額を最大80％減額できます。
- 被相続人と同居していた配偶者や親族が対象
- 相続後も居住や事業を継続する必要あり
3.2 生前贈与の活用
- 年間110万円までの贈与は非課税（基礎控除）
- 相続時精算課税制度を利用すれば、最大2,500万円まで贈与可能
- 教育資金や住宅取得資金の一括贈与制度も有効活用を
3.3 財産分割で評価額を下げる
相続人間で不動産を共有することで、1人あたりの評価額を抑える工夫も可能です。ただし共有はトラブルの原因にもなり得るため注意が必要です。
3.4 専門家のサポートを受ける
税理士・司法書士・不動産会社などと連携することで、正確な評価と節税プランを立てることができます。
- 不動産の立地や活用状況によって評価方法が異なる
- 地元相場に詳しい専門家の知見が有利
4. 大阪狭山市での相続対策のポイント
- 市街地と郊外では評価額や活用方針が大きく異なる
- 空き家対策やリフォーム補助制度など、市の支援を活用する
- 不動産の現状を把握し、家族と共有しておくことが重要
5. まとめ
不動産の相続では、税金と節税の知識があるかどうかで、手元に残る資産に大きな差が出ます。大阪狭山市で不動産を相続する際は、早めの準備と情報収集、そして専門家との連携が成功のカギとなります。しっかりと対策を立てて、資産を次の世代へ安心して引き継ぎましょう。
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